Bạn quan tâm đến thị trường tiền điện tử và những thuật ngữ liên quan đến thị trường này? Trong đó KYC và AML và những bí mật bạn chưa biết về KYC và AML là gì. Và còn rất nhiều điều bạn chưa biết về 2 thuật ngữ này. Cùng kiemtienusd.net tìm hiểu về những thuật ngữ này trong bài viết ngay sau đây!
KYC và AML là gì?
Bạn đam mê đầu tư vào thị trường tiền điện tử và kiếm lợi nhuận từ thị trường màu mỡ này? Điều bạn cần ghi nhớ là KYC và AML là gì để có thể đầu tư sinh lời một cách hiệu quả nhất.
KYC là gì?
KYC được hiểu là cách xác minh khách hàng của bạn. Giai đoạn này dùng để thẩm định nhằm thẩm định khách hàng trong các quy trình AML. Khi khách hàng muốn đăng ký trên sàn giao dịch để xác định chính xác danh tính khách hàng thì các thủ tục KYC được thực hiện chính xác. Công việc này cho phép các sàn giao dịch định mức giá trị rủi ro dựa trên các hoạt động tài chính khả nghi.
KYC bao gồm 2 quy trình cụ thể như sau:
- Thu thập thông tin cá nhân thông qua giấy tờ tùy thân được chính phủ cấp cho công dân như Chứng minh nhân dân hay Căn cước công dân.
- Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu cá nhân tiếp xúc với chính trị và những cá nhân có tiền án tiền sự.
AML là gì?
AML được dịch nghĩa là chống rửa tiền cũng là tên của tổ hợp các thủ tục và quy định pháp lý nhằm ngăn chặn và xác định lợi nhuận từ các hành vi trái pháp luật. Sự ra đời của tổ chức này nhằm ngăn chặn các hành vi giao dịch tiền điện tử trái pháp luật. Những đối tượng tội phạm tài chính lợi dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để thực hiện các hành vi phạm pháp như trốn thuế, buôn hàng cấm,…
Chúng sử dụng thị trường tiền điện tử để khai thác công nghệ rửa tiền và xóa sạch dấu vết tội phạm. Những hành vi này được tiếp tay bởi các trang web cá độ, máy trộm tiền điện tử để rửa tiền vào các sàn giao dịch tiền điện tử. Vì vậy để ngăn chặn các hành vi này trên phạm vi toàn cầu các cơ quan có thẩm quyền buộc các sàn giao dịch phải tiến hành xác minh tài khoản của họ. Đồng thời thực hiện gắn cờ và báo cáo những giao dịch và những khách hàng đáng nghi.
Tầm quan trọng của KYC và AML
KYC và AML là yếu tố quan trọng hàng đầu trong các nền tảng giao dịch trực tuyến đặc biệt là giao dịch ảo. Đồng thời KYC cũng tạo ra một cơ sở dữ liệu thông tin để cơ quan pháp luật có thể sử dụng trong công cuộc điều tra khi phát hiện những giao dịch và những đối tượng đáng nghi.
Khi các đối tượng muốn chuyển một số tiền lớn vào Bitcoin để quy đổi ra tiền thì hệ thống sẽ ngay lập tức yêu cầu xác minh danh tính. Khi xác minh danh tính thực tài khoản của tội phạm ngay lập tức nằm trong danh sách Blacklist và các giao dịch phía sau không thể tiếp tục thực hiện. Như vậy có thể thấy KYC và AML có vai trò vô cùng quan trọng trong việc ngăn chặn “tiền bẩn” đưa cho “người xấu”.
Quy trình KYC được thực hiện như thế nào?
Quy trình xác minh KYC bao gồm xác minh thẻ ID, xác minh khuôn mặt, xác minh tài liệu và xác minh sinh trắc học. Các ngân hàng cần tuân thủ quy định KYC và các quy định rửa tiền để hạn chế tối đa gian lận. Trong trường hợp không tuân thủ sẽ phải chịu những hình phạt theo quy định của pháp luật.
Tài liệu cần thiết cho quy trình KYC
Để quá trình xác minh KYC được hoàn tất khách hàng cần thực hiện theo một quy trình nhất định. Đó là việc sử dụng một nguồn tài liệu hoặc một thông tin độc lập đáng tin cậy. Khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp các thông tin để xác định danh tính và địa chỉ, bao gồm:
- Chứng minh thư nhân dân hoặc Căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực. Yêu cầu các giấy tờ ghi thông tin rõ ràng, không tẩy xóa, ảnh rõ nét, giấy tờ thật.
- Sổ hộ khẩu thường trú, bằng lái xe, bảng lương, hợp đồng lao động hoặc giấy đăng ký tạm trú. Các giấy tờ này được yêu cầu cung cấp khi khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tín dụng hoặc vay vốn.
Ai cần tuân thủ các yêu cầu của KYC
Đối tượng áp dụng KYC bao gồm các tổ chức tài chính và ngân hàng thì đối tượng cần tuân thủ các yêu cầu của KYC bao gồm:
- Người muốn mở tài khoản giao dịch chứng khoán.
- Người muốn mở thẻ tín dụng.
- Người muốn mở tài khoản ngân hàng trực tuyến.
- Người muốn mở tài khoản đăng ký và mua gói bảo hiểm.
Như vậy khi muốn mở bất kỳ tài khoản nào khách hàng đều phải tuân thủ theo các quy định KYC. Đối với tài khoản ngân hàng gồm tài khoản ATM, tài khoản ngân hàng điện tử thì yêu cầu về KYC sẽ cao hơn so với việc mở các tài khoản ngân hàng khác.
Tham khảo thêm:
- Hash Rate là gì? Ý nghĩa của Hash Rate với thị trường
- Stop Limit là gì? Cách sử dụng lệnh Stop Limit
Lời kết
Trên đây là những thông tin về KYC và AML là gì và những điều bạn chưa biết về KYC và AML do kiemtienusd.net cung cấp. Nếu còn những thắc mắc về KYC và AML hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được giải đáp kịp thời trong thời gian ngắn nhất.
