kiếm tiền usd
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Dự án MMO
  • Kiến thức MMO
  • Liên hệ
No Result
View All Result
Kiếm Tiền Usd
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Dự án MMO
  • Kiến thức MMO
  • Liên hệ
No Result
View All Result
Kiếm Tiền Usd
No Result
View All Result
Home Kiến thức

KYC và AML là gì? Những điều chưa biết về KYC và AML

KYC và AML là gì
0
SHARES
22
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

Bạn quan tâm đến thị trường tiền điện tử và những thuật ngữ liên quan đến thị trường này? Trong đó KYC và AML và những bí mật bạn chưa biết về KYC và AML là gì. Và còn rất nhiều điều bạn chưa biết về 2 thuật ngữ này. Cùng kiemtienusd.net tìm hiểu về những thuật ngữ này trong bài viết ngay sau đây!

Nội dung chính

  1. KYC và AML là gì?
    1. KYC là gì?
    2. AML là gì?
  2. Tầm quan trọng của KYC và AML
  3. Quy trình KYC được thực hiện như thế nào?
    1. Tài liệu cần thiết cho quy trình KYC
  4. Ai cần tuân thủ các yêu cầu của KYC
  5. Lời kết

KYC và AML là gì?

Bạn đam mê đầu tư vào thị trường tiền điện tử và kiếm lợi nhuận từ thị trường màu mỡ này? Điều bạn cần ghi nhớ là KYC và AML là gì để có thể đầu tư sinh lời một cách hiệu quả nhất.

KYC và AML là gì
KYC và AML có vai trò quan trọng trong việc điều tra tội phạm tài chính

KYC là gì?

KYC được hiểu là cách xác minh khách hàng của bạn. Giai đoạn này dùng để thẩm định nhằm thẩm định khách hàng trong các quy trình AML. Khi khách hàng muốn đăng ký trên sàn giao dịch để xác định chính xác danh tính khách hàng thì các thủ tục KYC được thực hiện chính xác. Công việc này cho phép các sàn giao dịch định mức giá trị rủi ro dựa trên các hoạt động tài chính khả nghi.

KYC bao gồm 2 quy trình cụ thể như sau:

  • Thu thập thông tin cá nhân thông qua giấy tờ tùy thân được chính phủ cấp cho công dân như Chứng minh nhân dân hay Căn cước công dân.
  • Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu cá nhân tiếp xúc với chính trị và những cá nhân có tiền án tiền sự.

AML là gì?

AML được dịch nghĩa là chống rửa tiền cũng là tên của tổ hợp các thủ tục và quy định pháp lý nhằm ngăn chặn và xác định lợi nhuận từ các hành vi trái pháp luật. Sự ra đời của tổ chức này nhằm ngăn chặn các hành vi giao dịch tiền điện tử trái pháp luật. Những đối tượng tội phạm tài chính lợi dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để thực hiện các hành vi phạm pháp như trốn thuế, buôn hàng cấm,…

Chúng sử dụng thị trường tiền điện tử để khai thác công nghệ rửa tiền và xóa sạch dấu vết tội phạm. Những hành vi này được tiếp tay bởi các trang web cá độ, máy trộm tiền điện tử để rửa tiền vào các sàn giao dịch tiền điện tử. Vì vậy để ngăn chặn các hành vi này trên phạm vi toàn cầu các cơ quan có thẩm quyền buộc các sàn giao dịch phải tiến hành xác minh tài khoản của họ. Đồng thời thực hiện gắn cờ và báo cáo những giao dịch và những khách hàng đáng nghi.

Tầm quan trọng của KYC và AML

KYC và AML là yếu tố quan trọng hàng đầu trong các nền tảng giao dịch trực tuyến đặc biệt là giao dịch ảo. Đồng thời KYC cũng tạo ra một cơ sở dữ liệu thông tin để cơ quan pháp luật có thể sử dụng trong công cuộc điều tra khi phát hiện những giao dịch và những đối tượng đáng nghi.

KYC và AML là gì
Hỗ trợ điều tra thông qua các thông tin cá nhân mà khách hàng cung cấp

Khi các đối tượng muốn chuyển một số tiền lớn vào Bitcoin để quy đổi ra tiền thì hệ thống sẽ ngay lập tức yêu cầu xác minh danh tính. Khi xác minh danh tính thực tài khoản của tội phạm ngay lập tức nằm trong danh sách Blacklist và các giao dịch phía sau không thể tiếp tục thực hiện. Như vậy có thể thấy KYC và AML có vai trò vô cùng quan trọng trong việc ngăn chặn “tiền bẩn” đưa cho “người xấu”.

Quy trình KYC được thực hiện như thế nào?

Quy trình xác minh KYC bao gồm xác minh thẻ ID, xác minh khuôn mặt, xác minh tài liệu và xác minh sinh trắc học. Các ngân hàng cần tuân thủ quy định KYC và các quy định rửa tiền để hạn chế tối đa gian lận. Trong trường hợp không tuân thủ sẽ phải chịu những hình phạt theo quy định của pháp luật.

KYC và AML là gì
Quy trình KYC và AML được thực hiện kín kẽ

Tài liệu cần thiết cho quy trình KYC

Để quá trình xác minh KYC được hoàn tất khách hàng cần thực hiện theo một quy trình nhất định. Đó là việc sử dụng một nguồn tài liệu hoặc một thông tin độc lập đáng tin cậy. Khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp các thông tin để xác định danh tính và địa chỉ, bao gồm:

  • Chứng minh thư nhân dân hoặc Căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn hiệu lực. Yêu cầu các giấy tờ ghi thông tin rõ ràng, không tẩy xóa, ảnh rõ nét, giấy tờ thật.
  • Sổ hộ khẩu thường trú, bằng lái xe, bảng lương, hợp đồng lao động hoặc giấy đăng ký tạm trú. Các giấy tờ này được yêu cầu cung cấp khi khách hàng có nhu cầu mở tài khoản tín dụng hoặc vay vốn.

Ai cần tuân thủ các yêu cầu của KYC

Đối tượng áp dụng KYC bao gồm các tổ chức tài chính và ngân hàng thì đối tượng cần tuân thủ các yêu cầu của KYC bao gồm:

  • Người muốn mở tài khoản giao dịch chứng khoán.
  • Người muốn mở thẻ tín dụng.
  • Người muốn mở tài khoản ngân hàng trực tuyến.
  • Người muốn mở tài khoản đăng ký và mua gói bảo hiểm.

Như vậy khi muốn mở bất kỳ tài khoản nào khách hàng đều phải tuân thủ theo các quy định KYC. Đối với tài khoản ngân hàng gồm tài khoản ATM, tài khoản ngân hàng điện tử thì yêu cầu về KYC sẽ cao hơn so với việc mở các tài khoản  ngân hàng khác.

Tham khảo thêm:

  • Hash Rate là gì? Ý nghĩa của Hash Rate với thị trường
  • Stop Limit là gì? Cách sử dụng lệnh Stop Limit

Lời kết

Trên đây là những thông tin về KYC và AML là gì và những điều bạn chưa biết về KYC và AML do  kiemtienusd.net cung cấp. Nếu còn những thắc mắc về KYC và AML hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được giải đáp kịp thời trong thời gian ngắn nhất.

Previous Post

Hash Rate là gì? Ý nghĩa của Hash Rate với thị trường

Gia Cát Bất Phàm

Gia Cát Bất Phàm

Related Posts

Hash Rate là gì
Kiến thức

Hash Rate là gì? Ý nghĩa của Hash Rate với thị trường

11/01/2021
Stop Limit là gì
Kiến thức

Stop Limit là gì? Cách sử dụng lệnh Stop Limit

11/01/2021
DRK coin là gì
Kiến thức

DRK coin là gì? Những thông tin chung về DRK coin

11/01/2021
10 triệu phú tự thân người Việt
Kiến thức

Top 10 triệu phú tự thân người Việt có tầm ảnh hưởng lớn

08/01/2021
DeFi là gì
Kiến thức

DeFi là gì? Tổng quan về tài chính phi tập trung DeFi

11/01/2021
Telegram có ưu điểm gì
Kiến thức

Telegram có ưu điểm gì mà được nhiều người lựa chọn?

11/01/2021

Trả lời Hủy

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

KiemtienUSD.net

Kiemtienusd.net là chuyên trang hướng dẫn cách kiếm tiền online, các bí quyết đỉnh cao dành cho những ai đam mê MMO chính thống.

Kết nối với chúng tôi

© 2020 - Bản quyền của Mạnh Phạm - Kiemtienusd.net

No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • Giới thiệu
  • Dự án MMO
  • Kiến thức MMO
  • Liên hệ

© 2020 - Bản quyền của Mạnh Phạm - Kiemtienusd.net