Cụm từ mô hình Ponzi chắc hẳn không còn xa lạ gì đối với những trader khi tham gia thị trường tài chính hay tiền điện tử. Mô hình này được nhắc tới như một hình thức lừa đảo dưới nhiều hình thức khác nhau. Vậy mô hình Ponzi là gì? Có những dấu hiệu nào nhận biết mô hình này? Cùng với Kiếm Tiền USD giải đáp thắc mắc này ngay bài viết dưới đây.
Giới thiệu về mô hình Ponzi là gì?
Mô hình này được đặt theo tên của Charles Ponzi là một người ý nhập cư tới Hoa Kỳ và trở thành người lừa đảo khét tiếng tại Hoa Kỳ lúc bấy giờ. Do đó, nhiều người khi tham gia lĩnh vực tài chính đều quan tâm tới mô hình Ponzi là gì? Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo đầu tư, được hoạt động theo cách vay tiền của người tới sau trả cho người tới trước đó.
Bên cạnh đó, những khoản vay này sẽ được cam kết trả với mức lãi suất cao hơn nhiều lần so với những hình thức đầu tư khác. Đồng thời kèm theo đó là những khoản hoa hồng dành cho người giới thiệu người khác tham gia vào hệ thống. Ban đầu, những khoản lãi suất và hoa hồng sẽ được trả đúng hạn để được củng cố lòng tìm. Qua đó, những người đã bỏ tiền sẽ tiếp tục bỏ thêm để nhận lãi suất cao hơn.
Ngoài ra, những người này sẽ sẽ giới thiệu thêm nhiều người khác để nhận được phần hoa hồng. Chính vì vậy, hệ thống mô hình này sẽ ngày càng có nhiều người tham gia. Mô hình Ponzi này chỉ có thất bại khi không đủ tiền để hoàn trả cho toàn hệ thống của mình.
Những dấu hiệu để nhận biết mô hình Ponzi
Để tránh gặp phải hình thức lừa đảo này, ngoài hiểu rõ mô hình Ponzi là gì thì bạn cũng cần biết thêm các dấu hiệu nhận biết. Loại mô hình này dù bất kể dùng loại công nghệ gì để vận hành thì những hình thức lừa đảo đều có những dấu hiệu tương tự nhau như sau:
- Cam kết cho mọi người tham gia đem lại lợi nhuận cao với rủi ro vô cùng thấp.
- Lợi nhuận luôn ổn định bất kể điều kiện ở thị trường có biến động ra sao
- Những hình thức đầu tư không được đăng ký với những cơ quan có thẩm quyền uy tín.
- Những hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hay thường được mô tả vô cùng rắc rối.
- Những người tham gia không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư mà họ tham gia.
- Người tham gia đầu tư khó để rút tiền ra khỏi tổ chức
- Những người trực tiếp đi kêu gọi người khác thường đánh bóng tên tuổi của mình, hệ thống và các kẻ cầm đầu một cách quá mức. Đồng thời họ cũng giống như các con rối đang làm việc không biết mệt mỏi. Thế nhưng, họ có cách nói chuyện vô cùng thuyết phục, dễ làm cho người khác tin tưởng.
Hướng dẫn cách để tránh bị lừa đảo từ mô hình Ponzi
Tiền không bao giờ dễ dàng kiếm nên những miếng mồi ngon sẽ không tự động tới với mình. Do đó, các kiểu kêu gọi đầu tư và nhận về mức lãi suất khủng, nghe tới những trường hợp này bạn nên tránh xa. Đồng thời cũng nên tìm hiểu thật kỹ lưỡng trước khi quyết định đầu tư. Cùng tham khảo các cách để tránh bị lừa đảo từ mô hình Ponzi như sau:
No1: Không nên quá tin người
Bạn không nên quá tin tưởng người khác bởi những người này có cách nói chuyện vô cùng thuyết phục, dễ làm cho người khác tin tưởng. Do đó bạn đừng nên bị họ đánh lừa nhưng những con số thì không. Thay vì nhìn vào các thứ mà người kêu gọi cho bạn thấy thì bạn hãy tìm tới các con số cho thấy tính khả quan của dự án.
No2: Nhanh chóng tố cáo những trường hợp sử dụng mô hình Ponzi
Khi phát hiện ra những trường hợp sử dụng mô hình Ponzi hãy nhanh chóng tố cáo với các cơ quan có thẩm quyền. Qua đó giúp kịp thời lấy lại số vốn của mình và không có nhiều người khác cả tin cũng bị dính phải mô hình này.
No3: Nên yêu cầu các giấy tờ chứng thực hoạt động kinh doanh
Trước khi tham gia dự án hay ký kết các hợp đồng có tính hợp pháp, bạn nên yêu cầu các giấy tờ để chứng thực hoạt động kinh doanh. Qua đó giúp xác minh được hoạt động kinh doanh này là có thật chứ không phải lừa đảo. Đồng thời đảm bảo được độ an toàn khi tham gia đầu tư tại dự án đó mà không gặp phải mô hình Ponzi.
Tham khảo thêm:
Lời kết
Hiện nay có rất nhiều loại đồng tiền điện tử được sinh ra với các phương thức đầu tư tài chính khác nhau. Mong rằng với những chia sẻ về mô hình Ponzi là gì giúp bạn hiểu rõ hơn về mô hình này. Đồng thời biết được những cách phòng tránh để không dính vào mô hình lừa đảo này. Nếu còn điều gì chưa rõ, hãy liên hệ ngay tới Kiếm Tiền USD hoặc truy cập trang web kiemtienusd.net để được tư vấn hỗ trợ một cách kỹ lưỡng, chu đáo hơn.
