Nhắc đến thị trường Crypto có rất nhiều cách để đầu tư kiếm lợi và một trong các cách mà bạn không thể bỏ qua đó chính là đầu tư Staking
Thế hệ Blockchain 1.0 đầu tiên là Bitcoin, sau đó đến đại diện thế hệ 2.0 tiếp theo là Ethereum, chúng ta đều quen thuộc với cụm từ PoW (Proof of Work) hay bằng chứng công việc.
Đây được hiểu là cách xác thực các giao dịch bên trong mạng lưới Blockchain bằng cách sử dụng sức mạnh tính toán để xử lý các bài toán. Trong đó, các máy tính cấu hình cao, đắt tiền thường được sử dụng cho việc này.
Năm 2011 chúng ta lần đầu tiên nghe nói tới khái niệm PoS (Proof of Stake) thông qua cuộc thảo luận trên Bitcointalk. Tới 2012, dự án Peercoin là người tiên phong áp dụng thuật toán đồng thuận Proof of Stake.
Và cho tới nay, thuật ngữ PoS – Proof of Stake hay còn gọi là Bằng chứng cổ phần đã rất phổ biến trong thị trường Crypto. Nó được coi là cơ chế đồng thuận của tương lai, sẽ thay thế cho PoW vốn yêu cầu cao về cấu hình phần cứng và tiêu tốn năng lượng.
Trong bài viết này, hãy cùng KiemTienUSD tìm hiểu về Staking (Proof of Stake) và cách kiếm lợi nhuận từ việc Staking.
Staking Là Gì?
Staking là việc mua tiền điện tử và giữ chúng trong ví tiền điện tử trong một khoảng thời gian cụ thể. Điều này tương tự như một khoản tiền gửi cố định trong ngân hàng, và bạn sẽ nhận được một mức lãi suất cố định vào cuối thời gian quy định trong hợp đồng. Đầu tư Staking Coin được xem như là hành động giữ 1 lượng coin nhất định trong ví hoặc Nodes/Masternodes của 1 dự án Blockchain trong 1 khoảng thời gian để nhận được phần thưởng. Phần thưởng này dựa trên công sức bỏ ra bao gồm: lượng coin stake, thời lượng stake.
Staking hoạt động như thế nào?
Như chúng ta đã biết để đào được Bitcoin, thợ mỏ phải bỏ ra nhiều tiền bạc và công sức để đầu tư vào dàn máy đào chuyên dụng. Các máy đào phải được đảm bảo chuyên dùng cho việc khai thác giải các thuật toán phức tạp để liên kết các khối giao dịch blockchain lại với nhau. Và cuối cùng là nhận về BTC, là phần thưởng cho công sức đã bỏ ra. Tất cả điều trên đi đến khái niệm (PoW) Proof of Work
Đối với Staking cũng vậy, chúng ta cũng sẽ được làm quen với một thuật ngữ tương tự được gọi là PoS – Proof of Stake. Khác với PoW – Proof of Work, thì những người tham gia vào Staking sẽ là các nhà xác nhận. Bạn không cần phải bỏ ra số tiền lớn để đầu tư vào dàn máy đào chuyên dụng, hay làm ảnh hưởng đến hệ sinh thái trong quá trình khai thác, mà khi stake bạn sẽ đặt cược một số tiền điện tử của mình vào ví điện tử. Khi đó bạn được phép tham gia vào quá trình tạo ra khối mới tức là xác nhận giao dịch. Số tiền cược càng lớn thì phần thưởng của bạn cũng sẽ nhận được càng lớn. Hay nói cách khác, số khối bạn tạo ra được phụ thuộc vào số tiền bạn đặt cược vào ví.
Phân loại Staking
Bạn hãy cùng KiemTienUSD làm rõ 2 khái niệm Staking nhé
[1] Staking trong cơ chế đồng thuận PoS(*): 1 lượng coin nhất định được đặt cược để đảm bảo cho 1 nhiệm vụ nào đó.
Trong cơ chế PoS, bạn stake coin để đảm bảo, chứng minh năng lực xử lý giao dịch và tạo khối của mình. Đồng thời, nhận được phần thưởng với công sức bỏ ra. Việc Staking này tác động trực tiếp tới mạng lưới Blockchain.
Ví dụ điển hình là các dự án Blockchain Platform như TomoChain, IOST, OneLedger (OLT), WAX, Tron (TRX)…
[2] Staking để nhận Reward: Người dùng (user) dùng token của mình để stake lại vào trong hệ của dự án (không phải Blockchain riêng).
Việc Staking này không trực tiếp tham gia vào việc xác thực các giao dịch hay bất cứ nhiệm vụ gì liên quan tới các hoạt động trong mạng lưới. Tuy nhiên, dự án vẫn gọi là stake.
Trên thực tế, nó mang ý nghĩa giống như lock nhiều hơn. Người dùng lock càng lâu thì nhận được phần thưởng reward càng nhiều.
Ví dụ: stake KCS trên sàn (hold) để nhận thưởng thêm KCS. Lượng KCS làm phần thưởng được lấy từ lợi nhuận thu được của sàn chứ không phải từ việc tạo khối mới hay phí giao dịch.
KCS là ERC-20 Token trên Ethereum và việc Staking KCS không có bất kỳ tác động nào tới mạng lưới Blockchain của Ethereum.
Note: (*) PoS là cơ chế đồng thuận nói chung và tổng quát nhất của hình thức “Đặt cược coin để thực hiện nhiệm vụ”. Ngoài ra, nó còn nhiều biến thể khác như PoSV, DPoS…
Tuy nhiên, chúng đều hoạt động dựa trên việc đặt cược coin. Vì vậy, trong bài viết này, KiemTienUSD sẽ sử dụng thuật ngữ PoS để nhắc tới các cơ chế đồng thuận sử dụng hình thức đặt cược coin này.
Ưu điểm và hạn chế của đầu tư Crypto Staking
Đây được đánh giá sẽ là một xu hướng mới trong năm 2020, vậy điều gì làm chúng trở nên hot đến vậy. Chúng ta hãy cùng tìm hiểu những ưu điểm cũng như nhược điểm của việc đầu tư Crypto Staking trong phần ngay sau đây nhé.
Ưu Điểm Của Staking
Cắt giảm chi phí đầu tư tốn kém
Một ưu điểm đầu tiên phải kể đến là việc khai thác coin không cần phải thông qua các thiết bị máy móc đặt tiền, tốn kém như GPU cao cấp hay ASIC. Điều này giúp các nhà đầu tư dễ dàng tham gia mà không cần phải tốn quá nhiều chi phí ban đầu hay chi phí để bảo quản trong quá trình đào
Khai thác trở nên dễ dàng
Việc khai thác bấy giờ không còn trở nên cầu kỳ như trước, việc chuẩn bị một dàn máy đào xịn sò là không cần nữa. Vì đối với staking bạn có thể dễ dàng mua một lượng đồng coin sau đó giữ chúng trong ví tiền điện tử. Và việc tiếp theo là “trở thành người xác nhận” rồi chờ nhận thưởng mà thôi. Không còn trở ngại nhiều đối tượng tham gia như trước.
Thân thiện với môi trường
Nếu Proof of Work phải tốn rất nhiều năng lượng điện và làm ảnh hưởng đến hệ sinh thái thì đối với Proof of Stake, điều này không còn xảy ra nữa. Đối với staking bạn không cần phải bỏ ra quá nhiều năng lượng và cũng không làm ảnh hưởng xấu đến môi trường.
Không cần lượng kiến thức về kỹ thuật rộng
Một ưu điểm phải kể đến chính là bạn không cần phải trang bị cho mình một lượng kiến thức về kỹ thuật quá rộng để tham gia Staking, bạn không cần phải đối diện với dàn máy đào phức tạp như Proof of Work chính vì thế mà bạn được miễn giảm trong vấn đề khi tham gia Staking nhé.
Lợi ích cao
Lợi ích cao ở đây nghĩa là, khi tham gia đầu tư với hình thức này bạn không chỉ làm tăng giá trị coin của bạn được khóa trong ví mà còn nhận được phần thưởng tương ứng của mình khi xác nhận các giao dịch nữa.
Nhược Điểm Của Staking
Không thể sử dụng tiền được giữ trong ví
Trong thời gian giữ tiền trong ví đồng nghĩa với việc số coin này bị khóa và bạn không thể thực hiện các giao dịch trên số coin này. Giả sử bạn thấy một nguồn đầu tư tiềm năng đi chăng nữa thì bạn vẫn không thể tham gia, dẫu đây vẫn là coin thuộc sở hữu của bạn.
Rủi ro khi đồng coin mất giá
Một rủi ro bạn phải đối diện là nếu đồng tiền điện tử mà bạn khóa trong ví bị mất giá, bạn cũng sẽ không thể kịp thời bán chúng nếu còn nằm trong thời hạn khóa. Và bạn sẽ đối diện với việc đồng coin của mình bị mất giá.
Đối diện với vấn đề bảo mật
Vì các đồng coin được lưu trữ trong ví điện tử, thế nên việc các tin tặc xâm nhập vào hệ thống và đánh cắp thông tin hay đánh cắp tài sản của bạn. Việc sử dụng ví điện tử (thường là ví nóng) bạn sẽ phải cung cấp công khai thông tin của mình và việc bị lộ thông tin cá nhân bởi việc xâm nhập từ tin tặc là không mấy khó khăn.
Các thông số cần chú ý khi Staking
Tỉ lệ lạm phát
Đây là tỉ lệ coin mới sinh ra so với lượng coin đang được lưu hành.
Trong Staking của cơ chế PoS, phần thưởng cho các staker đến từ 2 nguồn là phí giao dịch và block mới được sinh ra. Tức là, sẽ có lượng coin mới được sinh ra đưa vào thị trường sinh ra lạm phát.
Tỉ lệ lạm phát này ảnh hưởng trực tiếp tới lượng lưu thông và giá của đồng coin đó. Đối với các coin có cơ chế PoS thì tỉ lệ lạm phát này luôn luôn có.
Thời gian lock
Đây là thời gian mà coin bị lock. Thời gian này bạn có thể chọn ngay từ đầu. Thường các dự án sẽ cho các tuỳ chọn từ đầu. Ví dụ: 1 tháng, 3 tháng, hay 1 năm… Sau khoảng thời gian này bạn mới có thể nhận lại lượng coin đã tham gia stake.
Với các Node hoặc MasterNode tham gia stake thường xác định lock luôn trong suốt thời gian làm Node. Trong thời gian ấy, họ nhận reward làm nguồn thu.
Thời gian unlock
Phần lớn các bạn đều có thể un-stake trước khi kết thúc quá trình stake. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể nhận lại coin ngay sau khi nhấn nút “un-stake” mà thường sẽ phải mất 1 khoảng thời gian nhất định.
Các dự án tạo ra quy tắc này để việc un-stake không ảnh hưởng tới hoạt động bình thường của mạng lưới, và họ sẽ có thời gian xử lý nếu lượng coin un-stake quá lớn.
Ví dụ: Trong TomoChain, các voter cho Masternode nếu muốn unstake sẽ nhận được sau 48h. Còn đối với Masternode muốn dừng hoạt động, họ sẽ chỉ nhận được TOMO sau 30 ngày.
Lãi suất
Đây có lẽ là thông số bạn quan tâm nhiều nhất. Đây là tỷ lệ lãi bạn được nhận sau 1 khoảng thời gian Staking. Con số này càng lớn thì lượng coin nhận được sau khi stake càng lớn.
Tuy nhiên, để tối ưu nhất thì ngoài con số lãi suất cao chúng ta còn cần quan tâm tới các chỉ số khác nữa.
Số lượng tối thiểu để tham gia stake
Đây là lượng coin tối thiểu để 1 user có thể bắt đầu tham gia Staking. Tuỳ vào từng dự án mà con số này có thể khác nhau.
Ví dụ: TomoChain yêu cầu 100 TOMO, Decred (DRC) cần tối thiểu 5 DRC để bắt đầu Staking.
Độ tuổi coin
Là khoảng thời gian coin được đem vào stake cho đến lúc nó có thể tham gia việc Staking chính thức (thời gian mà coin bắt đầu sinh lời).
Tuỳ vào từng dự án, thời gian này có thể từ vài giờ tới vài ngày.
Weight
Weight bao gồm độ tuổi coin và số lượng coin. Ở đây bạn có thể hiểu nó như sức nặng của coin.
Giá trị Weight này càng cao (lượng coin càng lớn và thời gian coin tham gia stake càng lâu) thì khả năng giành được quyền xử lý giao dịch và tạo khối càng lớn.
Vì vậy, nó ảnh hưởng trực tiếp tới reward (phần thưởng) mà bạn sẽ nhận được trong tương lai.
Làm thế nào để Staking được nhiều lợi nhuận?
Đối với staker nhỏ, không đủ làm node
Như đã đề cập ở trên, dù bạn hold lượng coin nhỏ bao nhiêu thì vẫn có thể tham gia voting, hoặc staking cho các node uy tín để nhận “phần ăn chia” từ node đó.
Hình thức này bao gồm staking ngay trên ví, hoặc trên một số sàn giao dịch.
Với những người có lượng coin nhỏ, xác định hold lâu dài, thì việc staking sẽ giúp họ kiếm thêm một chút coin thụ động trong thời gian hold.
Đối với holder số lượng lớn
Là holder số lượng lớn, bạn có thể chọn cách stake nhỏ để linh hoạt trong việc sử dụng coin.
Hoặc nếu xác định hold coin lâu dài, bạn có thể tự mình ứng cử trở thành Node, Masternode của mạng lưới để nhận được phần thưởng nhiều hơn. Tuy nhiên như đã giải thích ở trên, nếu trở thành Node thì gần như toàn bộ số coin sẽ bị lock trong thời gian đó.
Gợi ý một vài Staking coin tốt hiện nay
Một trong những nền tảng tốt chính trên thị trường là NEO. Nó có những điểm giống với Ethereum. NEO cung cấp các hợp đồng thông minh và có khả năng hỗ trợ Apps cũng như ICO. Nó được xem như là một Ethereum phiên bản mới của Trung Quốc và có xu hướng mở rộng trong những năm sắp tới. GAS chính là đồng tiền được lưu hành trong nội bộ của nền tảng này. Nếu như bạn đặt cược hay đầu tư vào NEO, GAS sẽ là thứ bạn thu được về. Tuy nhiên, chỉ có giới hạn một số sàn giao dịch mới cho phép người dùng đặt cược NEO, trong đó là Kucoin và Binance.
Bên cạnh đó, Lisk cũng là một hệ thống phi tập trung sử dụng nền tảng blockchain riêng biệt. Khác với một số loại tiền điện tử thông dụng, Lisk đều không dùng Proof of Stake cũng như Proof of Work. Thay vào đó, DPoSe (viết tắt của Delegated Proof of Stake) là một loại thuật toán đồng nhất mà Lisk sử dụng. Nó áp dụng ngôn ngữ lập trình gọi là JavaScript nên rất dễ sử dụng cho người dùng.
Ngoài ra, chúng ta còn kể đến các nền tảng Staking khá nổi tiếng hiện nay như
Một số nền tảng đang hoạt động khá tốt trên thị trường hiện nay có thể kể đến như Tezos, Komodo, Reddcoin, Cosmos, Vechan, hay Ontology,… Ngoài ra, có thể kể đến hai nền tảng lớn như ADA (Cardano) và ETH (Ethereum)
Kết Luận
Staking là một trong những cách sinh lợi để kiếm thu nhập với tiền điện tử mà bạn nên biết. Nếu bạn quyết định Staking, có nhiều yếu tố sẽ hướng dẫn bạn chọn đồng tiền hiệu quả. Cũng giống như bất kỳ khoản đầu tư tiền điện tử nào khác, hãy tiến hành nghiên cứu đầy đủ trước khi đầu tư. Đương nhiên, việc này sẽ ngốn của bạn không ít thời gian và công sức nhé!
(Lưu ý: KiemTienUSD luôn chia sẻ những kiến thức đầu tư mà bạn nên biết, KiemTienUSD không đưa ra lời khuyên hay khuyến khích bạn làm theo, đây là lĩnh vực đầu tư mạo hiểm, do đó bạn hãy chuẩn bị kỹ lưỡng tất cả mọi thứ trước khi đầu tư nhé)
